外资企业断指事故的原因及预防对策

分析了珠江三角洲地区外资企业的外来工出现断指现象的原因，从企业和国家相关部门两方面提出了断指事故的具体预防对策。期待加强和完善对外资企业的职业安全健康管理，以利于今后经济的稳步发展，维护我国公民的身心健康和尊严。     

意外伤害保险需求研究

通过分析意外伤害保险的市场现状、消费者的保险行为及潜在的意外伤害保险市场需求，提出了意外伤害保险的销售策略。     

我国震灾保险研究若干问题的思考

本文在评价国外震灾保险制式的基础上，对国内该项研究的若干基本问题作了剖析和探讨，进而指出，只有挣脱传统观念的束缚，才能构建合乎国情民意的合理运行模式。     

巨灾保险衍生品

巨灾保险衍生品将巨灾风险引入资本市场，扩大了巨灾保险的融资渠道，增加了保险市场的承保能力，已经成为巨灾保险的重要补充手段之一。系统总结了巨灾保险衍生品的发展过程，介绍了几种较常见的巨灾保险衍生品。由于我国巨灾保险正处于探索阶段，建议借鉴发达国家和地区的巨灾风险管理经验，将巨灾保险衍生品作为补充手段，推动我国巨灾保险的发展。     

灵活就业人员参加失业保险问题的探讨

随着灵活就业人员的大量出现，他们的社会保障问题已经成为一个新的社会问题。而现行失业保险政策并不适应灵活就业多样化的特点和多层次的需要，灵活就业人员没有被纳入失业保险覆盖范围，因此设计一套更能适应当前形势的合理的、高效的社会保障措施已经迫在眉睫。     

我国农业保险发展模式探讨

我国是农业灾害频发的国家,农业灾害造成的损失相当严重。农业保险作为现代农业发展的三大支柱之一,对于促进农业和农村经济的发展具有重大的现实意义。在农业风险特点和农业保险模式选择依据分析的基础上,提出了适合我国国情的农业保险发展模式。     

我国农业保险发展现状

近20多年来,我国的农业保险业有了长足的进步。在借鉴国外成功经验的基础上,全国部分地区也发展了具有地方特色的农业保险。就我国农业保险的现状及现行模式进行了分析。     

美国防洪政策演变

回顾了近３００年来美国防洪战略转移的历史进程。美国陆军工程兵团曾根据国家防洪与发展航运的需要,实施“堤防万能”的防洪政策,然而,１９２７年的大洪水冲毁了“堤防万能”的神话,迫使国会通过１９２８年的防洪法,进行水库、行洪区、分洪区与堤防协调防洪。随着联邦洪水及其它灾害救济费用的不断攀升,促使美国颁布１９６８年的洪水保险法与１９７３年的洪水灾害防御法,实行洪水风险区划与土地利用规划,以减轻洪水灾害。１     

沈阳市环境污染责任保险推进工作存在问题及对策浅析

在全面介绍沈阳市环境污染责任保险推进情况的基础上,论述了沈阳市参加保险企业的确定原则、推进方法及配套政策措施,并结合当前沈阳市该险种推进过程中存在的相关问题,提出了选择适合的环境污染责任保险模式、加强环保部门与保险行业的合作、将环境污染责任险推进融入到环境监理工作中等建议及对策。     

Climate change and financial adaptation in Africa. Investigating the impact of climate change on the robustness of index-based microinsurance in Malawi

This paper discusses the applicability of crop insurance for the case of Malawi and explores the potential impact of climate change on the viability of the Malawi weather insurance program making use of scenarios of climate change-induced variations in rainfall patterns. The analysis is important from a methodological and policy perspective. By combining catastrophe insurance modeling with climate modeling, the methodology demonstrates the feasibility, albeit with large uncertainties, of estimating the effects of climate variability and climate change on the near- and long-term future of microinsurance schemes serving the poor. By providing a model-based estimate of insurance back-up capital necessary to avoid ruin under climate variability and climate change, along with the associated uncertainties and data limitations, this methodology can quantitatively demonstrate the need for financial assistance to protect micro-insurance pools against climate-induced insolvency. This is of major concern to donors, NGOs and others supporting these innovative systems, those actually at-risk and insurers providing insurance. A quantitative estimate of the additional burden that climate change imposes on weather insurance for poor regions is of interest to organizations funding adaptation. Further, by linking catastrophe modeling to regionalized climate modeling, the analysis identifies key modeling inputs necessary as well as important constraints. We end with a discussion of the opportunities and limits to similar modeling and weather predictability for Sub-Saharan Africa beyond the case of Malawi.